Compliance für Kreditinstitute – regulatorisch sicher. zukunftsorientiert. kompetent.
Kreditinstitute agieren in einem hochsensiblen und durch die Bankenaufsicht eng überwachten Umfeld. Die konsequente Einhaltung der komplexen Vorgaben des Kreditwesengesetzes (KWG) – insbesondere der Anforderungen an eine ordnungsgemäße Geschäftsorganisation gemäß § 25a KWG und der MaRisk – bildet das Fundament Ihres Geschäftsmodells. Hand in Hand damit gehen die ebenso kritischen wie umfangreichen geldwäscherechtlichen Pflichten (AML/GwG), die für Ihr Haus fortlaufende, hochkomplexe regulatorische Herausforderungen darstellen.
Als Kreditinstitut stehen Sie unter intensiver Aufsicht der BaFin und der EZB. Ein robustes, in Ihre spezifischen Bankprozesse integriertes Compliance-Management-System, das MaRisk-Anforderungen und AML-Vorgaben nahtlos vereint, ist heute entscheidend, um regulatorische Risiken konsequent zu minimieren und den langfristigen Erfolg Ihres Instituts rechtssicher zu sichern.
Umfassende Unterstützung
Die regulatorischen Anforderungen an Kreditinstitute entwickeln sich kontinuierlich weiter, um auf neue digitale Geschäftsmodelle, technologische Innovationen und globale Finanzrisiken reagieren zu können. Verstöße gegen gesetzliche Pflichten im Bereich MaRisk oder AML können nicht nur zu massiven Sanktionen und Bußgeldern führen, sondern ziehen oft weitreichende aufsichtliche Anordnungen nach sich, die Ihren operativen Handlungsspielraum drastisch einschränken.
WT Compliance ist als spezialisierter Partner fest an Ihrer Seite. Wir verstehen die spezifischen Anforderungen an Kreditinstitute und unterstützen Sie dabei, Ihre aufsichtsrechtlichen Pflichten – von der bankbetrieblichen Organisation bis hin zur Geldwäscheprävention – effizient und mit höchster Professionalität zu erfüllen.
Unsere Kernleistungen
- Risikomanagement & MaRisk: Wir unterstützen Sie bei der Einhaltung der MaRisk-Vorgaben. Wir erstellen maßgeschneiderte Risikoanalysen für Ihr Institut, um prozessuale Risiken zu minimieren und Ihre Governance-Strukturen zu stärken.
- Geldwäscheprävention (AML) & KYC: Wir etablieren hocheffiziente Compliance-Checks und Reporting-Prozesse zur Erkennung ungewöhnlicher oder verdächtiger Vorgänge. Wir übernehmen für Sie die rechtssichere Identifizierung von Vertragspartnern (KYC) sowie den Abgleich mit Sanktionslisten und die Prüfung politisch exponierter Personen (PEP).
- Praxisnahe Schulungen: Wir bieten spezifische Compliance-Schulungen für Ihre Mitarbeiter an – modular aufgebaut und direkt auf die Anforderungen im Bankbetrieb sowie die aktuellen AML-Standards zugeschnitten.
- Unterstützung bei regulatorischen Prüfungen: Wir begleiten Ihr Haus aktiv bei Sonderprüfungen nach § 44 KWG sowie bei der Vorbereitung und Begleitung von Prüfungen durch die Aufsichtsbehörden zu MaRisk- und Geldwäsche-Themen.
- Interim Management Compliance: Auf Wunsch übernehmen wir temporär kritische Funktionen als Compliance-Beauftragter oder Geldwäschebeauftragter, um bei Kapazitätsengpässen eine nahtlose und fachkundige Betreuung zu gewährleisten.
Sichern Sie sich jetzt die Unterstützung, die Ihr Kreditinstitut braucht
Lassen Sie uns gemeinsam besprechen, wie Sie MaRisk-Anforderungen und Geldwäscheprävention in Ihrem Institut effizient und rechtskonform umsetzen können.
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