Pflichten nach dem GwG – Compliance-Lösungen für kleine und mittlere Unternehmen
Auch viele kleine und mittelständische Unternehmen (KMU) sind verpflichtet, die Anforderungen des Geldwäschegesetzes (GwG) umzusetzen – häufig, ohne sich dessen vollständig bewusst zu sein. Neben bekannten Branchen wie Immobilienmaklern oder Pfandleihern betrifft dies auch Betriebe aus Bereichen wie Altmetall- und Recyclingwirtschaft, Leasing, Versicherungsvermittlung, Spielhallenbetrieb, Kryptodienstleistungen und vielen weiteren.
Gerade in barintensiven Geschäftsmodellen oder beim Handel mit wertvollen Rohstoffen – z. B. bei Recyclingunternehmen oder im Altmetallhandel – besteht ein erhöhtes Risiko für Geldwäsche, das laut Gesetz durch geeignete Sorgfaltspflichten kontrolliert werden muss. Dazu zählen die Kundenidentifikation (KYC), eine Risikoanalyse, die Überwachung von Transaktionen sowie die Meldung verdächtiger Vorgänge.
WT Compliance unterstützt Sie dabei, auch mit begrenzten Ressourcen ein effizientes und gesetzeskonformes Compliance-System aufzubauen. Unsere Lösungen sind speziell auf kleinere und mittlere Betriebe zugeschnitten – praktisch umsetzbar, verständlich dokumentiert und mit einem klaren Fokus auf das Wesentliche.
Wir helfen Ihnen bei der Erstellung Ihrer Risikomanagement-Strategie, bei der Schulung Ihrer Mitarbeitenden und bei der Umsetzung aller Pflichten nach dem GwG, ohne Ihren Arbeitsalltag unnötig zu belasten.
- Branchenübergreifende Compliance-Lösungen für Pfandleiher, Recyclingfirmen, Spielhallen, Versicherungsvermittler u. v. m.
- Praxisnahe Umsetzung der GwG-Pflichten wie Kundenidentifikation, Risikoanalyse und Verdachtsmeldungen
- Individuelle Unterstützung für KMU, verständlich erklärt, rechtskonform dokumentiert und effizient umgesetzt
Häufige Fragen zur Geldwäscheprävention für kleine und mittlere Unternehmen
Welche Branchen sind neben Banken und Immobilienmaklern noch vom GwG betroffen?
Auch Pfandleiher, Recycling- und Altmetallbetriebe, Leasingunternehmen, Versicherungsvermittler, Spielhallenbetreiber und Anbieter von Kryptodienstleistungen zählen zu den Verpflichteten nach dem Geldwäschegesetz.
Ab wann gelten die GwG-Pflichten für kleine Unternehmen?
Die Verpflichtung besteht unabhängig von der Unternehmensgröße, sobald eine Tätigkeit nach dem GwG als risikobehaftet eingestuft wird – etwa bei Bargeschäften ab bestimmten Schwellenwerten oder dem Handel mit werthaltigen Gütern.
Wie kann ein kleines Unternehmen die GwG-Pflichten mit begrenzten Ressourcen umsetzen?
Mit klar strukturierten, auf die Betriebsgröße zugeschnittenen Prozessen für Kundenidentifikation, Risikoanalyse und Dokumentation – WT Compliance unterstützt Sie dabei praxisnah und ohne unnötigen Verwaltungsaufwand.
Was passiert, wenn ein KMU seine GwG-Pflichten nicht erfüllt?
Es drohen Bußgelder sowie behördliche Beanstandungen, unabhängig davon, ob die Unkenntnis der Pflicht unbeabsichtigt war.
Bietet WT Compliance auch branchenspezifische Beratung an?
Ja, unsere Lösungen werden individuell auf die jeweilige Branche zugeschnitten, etwa für Recyclingunternehmen, Pfandleiher oder Spielhallenbetreiber.
Sichern Sie sich jetzt die Unterstützung, die Ihr Unternehmen braucht
Lassen Sie uns gemeinsam besprechen, wie Sie Geldwäscheprävention in Ihrem Unternehmen effizient und rechtskonform umsetzen können.
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